Всем регионом заняли полтриллиона рублей. Южноуральцы стали чаще брать потребительские кредиты и реже – ипотечные

Центробанк, отделение в Челябинске
Фото: 31tv.ru / Олеся Гаврилюк
Общее число кредитов в Челябинской области продолжает расти. За 2024 год количество ипотек, автокредитов и потребительских займов увеличилось на 3,9%. Если в 2023 году южноуральцы взяли в долг у банков 578,5 млрд рублей, то в минувшем 2024-м эта цифра выросла до 600 млрд рублей. Ну и прошлые долгосрочные кредиты, жители региона выплатили не полностью.
– Розничный портфель* жителей региона на 1 января 2025 года достиг 732 млрд рублей, что на 7% больше, чем год назад, а долговая кредитная нагрузка на одного трудоспособного жителя Челябинской области за год выросла на 5,7%, – приводят цифры в региональном отделении Центробанка.
* В розничный портфель входят разные виды кредитных продуктов для физлиц. Например, автокредиты, ипотеки, кредитные карты и прочее. Его, как правило, формирует сам банк.
Посчитать точную долговую нагрузку среднего жителя области – довольно сложно. У всех разное количество кредитов на разные суммы. Тут и ипотеки, и микрозаймы, и выбранные лимиты на кредитках. Если пойти примитивным путем и разделить общие долги на все трудоспособное население области, получится интересный результат. На каждого «сферического южноуральца в вакууме» придется 373 тысячи долга перед банком.
Число потребкредитов стабильно растёт, как долги и просрочки.
Жители Челябинска и области одолжили у банков наличными и «на карту» на 20% больше денег, чем в 2023. Общая сумма потребительских кредитов в ушедшем году – 494 миллиарда. Многое успели вернуть, но не все: долгов стало больше на 7%, чем годом ранее. В новый 2025 год перешли обязательства по потребкредитам на сумму 370 млрд рублей.

Кредит
Фото: ru.freepik.com
И конечно, есть долги, которые жители Южного Урала не могут или не хотят платить. Доля просрочек оценивается Центробанком в 6,6% от общего числа потребкредитов. В абсолютных цифрах – это 24 млрд рублей.
Ипотека нынче не в тренде.
Жители региона теперь не торопятся оформлять ипотеки. Льготные программы отменили, ставки выросли до небес. А условия банков стали гораздо жестче. Просадка ежемесячной выдачи новых кредитов стала особенно явной во втором полугодии, уточняют специалисты ЦБ.
На весь регион приходится 40 тысяч ипотечных кредитов. В 2024 году южноуральцы одолжили у банков на покупку жилья 106 млрд рублей. Сравнительно с 2023 годом количество и объем ипотечных кредитов упали на треть. Если конкретнее: количество – на 35,7%, объём – на 36,4%.
В общем: сумма долгов по ипотеке стала копиться медленнее. Зато просроченные платежи растут снежным комом. На 1 января 2025 года долги по ипотеке достигли 362 млрд рублей, что всего на 6,5% больше, чем в предыдущем году. Ну а просрочки по займам выросли в 1,6 раз: до 1,8 млрд рублей.

Жилье, недвижимость
Фото: freepik.com
Микрокредитные организации закрываются. Люди перестают брать взаймы под бешеные проценты?
Займы «до зарплаты» окончательно уходят в онлайн. С 2023 года микрофинансовых контор, которые официально работают на территории Челябинской области, становится меньше. На 1 октября 2024 года их количество сократилось на 11%. В целом, на Южном Урале зарегистрировано всего 24 микрокредитных компаний.
Статистика региональных микрофинансовых организаций шокирует: за 9 первых месяцев 2024 года физические и юридические лица оформили микрокредитов на 1,3 млн рублей. Это на 9% меньше, чем за аналогичный период 2023-го.
Но микрофинансистов жалеть не стоит – у них всё хорошо. Просто выдачи PDL или займов до зарплаты ушли в онлайн. В целом по России количество МФО за год увеличилось больше, чем на треть. Да и брать «до получки» стали примерно на 25% чаще. А средний размер микрокредита вырос почти до 11 тысяч рублей.
Узнавай новости первым в своем телефоне. Подпишись на телеграм-канал 31tv.ru